Перша інвестиція за дві зустрічі
Ти визначаєш ціль, відкриваєш брокерський рахунок, поповнюєш його і робиш першу покупку. Я поруч на кожному кроці, у тебе на екрані. Я не кажу, що купувати. Я показую, як це працює, щоб далі ти міг робити це сам.
Ти давно хочеш почати, але щось зупиняє
Ти вже рік читаєш Telegram-канали і дивишся відео, а гроші так і лежать на картці.
Страшно натиснути не ту кнопку в застосунку брокера і втратити гроші.
Незрозуміло, як завести гроші на біржу з України і що з валютними обмеженнями.
Не знаєш, яку ціль ставити, скільки відкладати і що буде з податками.
Що відбувається на двох зустрічах
Зустрічі проходять у Google Meet із демонстрацією екрана. Усі дії ти робиш сам, у своєму акаунті. Я пояснюю і підказую.
Чи підходить тобі формат
- Ти коротко розповідаєш про себе і свою ціль.
- Я пояснюю, що буде на зустрічах і чого чекати.
- Вирішуємо разом, чи варто йти далі. Без зобов'язань.
Ціль і карта активів
- Формулюємо ціль: на що, скільки і до якого року.
- Перевіряємо фінансову базу: резервний фонд, борги, скільки реально відкладати.
- Розбираємо, які активи існують: депозит, ОВДП, облігації, ETF, акції, крипта. Їхні ризики і для яких цілей вони підходять.
- Порівнюємо брокерів, доступних українцям, і обираємо, де відкривати рахунок.
Відкриття рахунку
- Ти проходиш верифікацію в брокера за моєю покроковою інструкцією.
- Якщо щось незрозуміло, пишеш мені в Telegram.
Поповнення і перша покупка
- Поповнюємо рахунок: як переказати гроші, скільки це коштує і скільки триває.
- Налаштовуємо застосунок брокера: валюта, види ордерів, на що дивитися.
- Робимо першу покупку разом. Актив ти обираєш сам.
- Розбираємо базово податки і декларування доходу від інвестицій.
- Складаємо план щомісячних внесків і чекліст «що робити далі».
- Налаштовуємо Google Таблицю для відстеження портфеля під твою ціль.
Питання в Telegram
- Відповідаю на питання, які з'являться після першої покупки.
Що взагалі можна купити
Коротка версія того, що ми детально розбираємо на першій зустрічі.
| Актив | Ризик | Горизонт | Для чого підходить |
|---|---|---|---|
| Депозит | від 1 міс | Резервний фонд, гроші на найближчі покупки | |
| ОВДП | від 3 міс | Збереження у гривні чи доларі. Відсотки не оподатковуються | |
| Облігації | 1–5 років | Стабільний дохід і менші коливання портфеля | |
| ETF (фонди) | 5+ років | Довгі цілі: пенсія, освіта дітей, капітал | |
| Окремі акції | 5+ років | Невелика частка портфеля, якщо готовий розбиратися в компаніях | |
| Криптовалюта | непередбачуваний | Тільки гроші, втрату яких ти спокійно переживеш |
Скільки відкладати на твою ціль
З цього розрахунку починається перша зустріч. Тут спрощена версія.
- Внесеш сам
- $0
- Заробить дохідність
- $0
- Без інвестування
- $0 / міс
Це приклад розрахунку, а не прогноз. Реальна дохідність буває і від'ємною, особливо на коротких строках.
Таблиця, щоб звірятися з планом
Ти отримуєш готову Google Таблицю. Вносиш покупки, і вона показує, скільки вкладено, скільки це коштує зараз, які частки активів у портфелі і чи йдеш ти за планом.
| A | B | C | D | E | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Актив | Вкладено | Вартість зараз | Частка | План |
| 2 | ETF на акції | $1 500 | $1 650 | 51% | 50% |
| 3 | ETF на облігації | $750 | $765 | 24% | 25% |
| 4 | ОВДП | $750 | $795 | 25% | 25% |
| 5 | Разом | $3 000 | $3 210 | 100% | +7% |
Приклад з умовними цифрами. Таблицю налаштовуємо під твою ціль на другій зустрічі.
Чого я не роблю
Не кажу, що купувати
Я пояснюю, як влаштовані активи і як їх порівнювати. Рішення ухвалюєш ти.
Не торкаюся твоїх грошей
Рахунок відкритий на тебе, доступ є тільки в тебе. Паролі мені не потрібні.
Не беру комісій від брокерів
Мені платиш тільки ти. Тому мені все одно, якого брокера ти обереш.
Чи це для тебе
Так, якщо
- Ти живеш в Україні і ще ні разу не інвестував
- Можеш відкладати хоча б $50–100 на місяць
- Хочеш розібратися і далі робити все сам
- Пробував почати, але зупинився на реєстрації в брокера
Ні, якщо
- Шукаєш сигнали або «що зросте за місяць»
- Хочеш, щоб хтось керував твоїми грошима
- Маєш борги з високими відсотками. Спочатку краще закрити їх
- Вже маєш портфель і потрібна стратегія на роки
Про мене
Сім років я працюю з грошима компаній: бюджети, звітність, оцінка рішень. Кілька років інвестую власні гроші і сам пройшов усе, з чим стикається новачок: вибір брокера, верифікацію, переказ грошей з України, першу декларацію.
Я бачу, що зупиняє людей не брак грошей, а страх і плутанина на перших кроках. Тому зробив короткий формат: дві зустрічі, після яких у тебе є рахунок, перша покупка і зрозумілий план.
Один формат, одна ціна
- Перед цим безкоштовне знайомство на 15 хвилин
- 2 онлайн-зустрічі по 45 хвилин
- Покрокова інструкція з відкриття рахунку
- Розрахунок твоєї цілі
- Чекліст «що робити щомісяця»
- Google Таблиця для відстеження портфеля і плану
- 14 днів питань у Telegram після другої зустрічі
Анкета
10 коротких питань про твій досвід, гроші і цілі. Так я підготуюся до розмови під тебе.
Безкоштовні 15 хвилин
Обираєш слот у календарі одразу після анкети. Знайомимося і вирішуємо, чи підходить тобі формат.
Дві зустрічі
Якщо вирішуєш іти далі, оплачуєш $100 і ми домовляємося про час першої зустрічі.
Вже заповнив анкету? Обрати час у календарі
Часті питання
Що буде на безкоштовних 15 хвилинах?
Знайомимося, ти розповідаєш про свою ціль, а я пояснюю, як проходять зустрічі. Нічого не продаю силою: якщо формат тобі не підходить, просто скажу про це.
З якої суми можна почати?
Технічно з $50–100. Але спочатку важливо мати резервний фонд на 3–6 місяців витрат. Якщо його немає, на першій зустрічі почнемо саме з нього.
Чи безпечно тримати гроші в брокера?
Розберемо, як регулюються брокери, як захищені активи клієнтів і на що дивитися при виборі. Ризики є завжди, і про них я розповім прямо.
Чи потрібен ФОП?
Ні. Фізична особа може відкрити брокерський рахунок і інвестувати без ФОП.
Що з податками?
Дохід від інвестицій фізична особа декларує раз на рік. На другій зустрічі пояснюю, що саме декларується і коли. Для складних випадків раджу звернутися до податкового консультанта.
А якщо ринок впаде одразу після покупки?
Таке буває. Тому ми підбираємо активи під строк цілі: гроші, потрібні за рік, не варто тримати в акціях. Про це говоримо на першій зустрічі.
Ти розповідаєш про криптовалюту?
Пояснюю, що це за клас активів і чим він ризикованіший за інші. Біржі і стратегії для крипти в цей формат не входять.
Чому так дешево?
Це короткий формат з однією задачею: допомогти зробити перший крок. Повноцінне фінансове планування на роки коштує в рази дорожче, і для старту воно не потрібне.